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FP1―オフイス21  [エフピーワンオフイスニジュウイチ] | 日記 | 今必要なライフプランの視点から「家計の見直し」


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今必要なライフプランの視点から「家計の見直し」 (2021.08.16)

やはり、徹底したコストダウン!?


生活インフラ(インフラストラクチャー)に見る

ライフプラン上のコストダウンが必要なものと言えば

「公共料金」これらの支払い状況は
金融機関も重視するところ

電気・ガス・上下水道・通信「電話・携帯・インターネット」

これにはもちろんご家族の絆のもとで節約・改革が必要

代替え・コミコミ・カットなど工夫も必要


支払い方法「クレジットカード・デビッドカード・口座振替」

あらかじめPAYPAYなど含む決済口座への入金が必要!?

給与・事業所得・運用益・奨学金・借入「カードローンなど」


保険の見直しはケースもそれぞれ

・すぐにできるケース

・ライフステージのタイムラグありのケース

・必然のケース

「注意点」

・年齢や健康に注意する

・社会保障との兼ね合い

・勤務先などでの重複加入に注意する


住宅ローン・カードローンの見直し

・安定した収入がある時「借換・買替・借入」

・繰り上げ返済しようか迷った時「返済時期や複数の借入」

「注意点」

・年齢や病気に注意する


最後に運用の見直し

「人生の三大資金」

教育資金・住宅取得資金・老後資金につながる重要

ご家庭により順序にバラツキはあるのも現実!?

ご家族の「構成・背景・現状・事情」なども様々

できるところからFP1に相談して進めましょう!

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