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ライフプランの総合的なご相談『③つのステージ』

21,600円

((ご相談料金(1回2時間 /税込。))

エフピーワンは15周年プライスを実施開始しました。
初めての方には朗報です!
初回相談者に限り、この機会に〔クーポン〕のご利用をお勧めします。
家庭の奥様・会社員・公務員(教員含)・個人事業主・会社経営者まで
15年目の実績があります。


①独身時代の段階「損害保険やクレジットカード・カードローンの知識」
「趣味レジャー・飲み会・スポーツ・旅行・資格・就職etc」

・学びたい!(語学も?)遊びたい!(車の免許?)仕事をしたい!(社会人?)
・そこで社会人のお付き合いも(釣り・ゴルフ他)!プライベート(デート他)も!

例「車が欲しい・もっと良い車が欲しい・お金が要る?」
・仕事(副業・残業をする)・足りない・ローンを組む?
・『貯金する・預金する・投資する・社会保険や生命保険/損害保険に入る?』
・結婚したい!披露宴などどうしよう!新婚旅行はどこにする(国内?海外?)

※若い世代の携帯使用料金もばかにならない?「LINE」など普及の要因か?

②新婚時代~子育て終了までの段階「生命保険や住宅ローン・資産運用の知識」
結婚したらご夫婦の保険をチェック?つまり、見直しが必要?
「夫は車は持っているが自動車保険に加入していなかった?」
「最低の医療保険も必要」

お子さんが生まれたら学資保険なども検討!つまり、見直しが必要?
「長男は大きいから別保険とこどもNISA?次男は学資保険?」
「世帯主の死亡保障の見直しの時期?」

家計の収入の3~5%までが保険料支払いの適度「過多の場合つまり、見直しが必要?」
「縦横同じぐらいの保険証券が家計を圧迫?極端ですがホントのお話?」
「日本は保険大国?高額療養費制度を利用できるのを知っている?」

家や子供も持ちたい!出産費用どのくらい!子育て費用どのくらい?
乳児・保育園・幼稚園・小学校・中学校・高校・大学・専門学校・大学院?
学費(入学金)・塾(習い事)・スポーツ(遠征)・遠足(修学旅行)・下宿(生活)
『奨学金・教育ローン・教育資金贈与?』
教育資金全般のご相談が可能です。「進学を踏まえ準備は2年生までに考えましょう」

・専業主婦(夫)を維持?・共働き(バイトする・パートする・商売する)?
・家族が増える「車の買替・住居の住替(転勤だけでもなく)・衣食住の変化?」
・家族レジャー・お付き合い増(親類・ご近所・会社etc」)教育資金・住宅?
・教育資金・住宅取得資金・家族のイベント(旅行など)・お付き合い資金?
・保険の見直し・貯蓄の見直し(本格投資も)・住宅ローン設計?
・離婚・再婚の増加?「財産関係が複雑に?」・・・米国の20年前

※お付き合いのウエイトが高くなる?相応のお付き合いを維持できるか?

③お子さんの就職(介護・老後検討)~「相続(遺言)・贈与・介護の知識」
 子供の将来(就職・結婚・お孫さんの誕生・住宅etc)
『冠婚葬祭・法事・自治会・同窓会・他イベント』(結構家計簿に響く)

・老後資金の検討・各種見直し「生命保険・住宅ローン」・買替「車・住宅」
・活用「退職金・相続財産・遊休不動産・貯蓄財産」etc
・不動産所得「パーキング・アパート・貸ビル」etc

・すでに離婚された方や熟年離婚も(再婚の披露宴?)「住宅・保険・年金・生活」
・ずっと独身であった方も退職など現役をリタイアする。
・介護もしている人もいらっしゃるでしょう。
・老後対策はさけられない?「健康寿命80歳の時代にもなろうとしている?」

課題
・年金(もらう・つくる?)公的年金・個人年金等
・介護(する・される?) 「介護保険
・贈与(もらう・あげる?)「それぞれの段階でいかに贈与を受ける」
・相続(もらう・あげる?)「相続対策(遺言含)、相続権の発生」

※其の他「健康保険・不動産登記・確定申告etc」など何かと課題が多くなる?

*****ご自身やご家族のため独立系FPに相談しよう!

***気づいたあなたがご相談に来ればよい!

***ライフプランを考える時はFP1ーオフイス21(エフピーワン)まで

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